Online-Devisenhandel Community Was ist Zinsdifferenzial und wie es zu berechnen Zinssatz Differential ist eine Strafe für die vorzeitige Vorauszahlung aller oder eines Teils einer Hypothek außerhalb seiner normalen Vorauszahlung Bedingungen. Dies gilt als Schlüsselkomponente des Carry-Trades. Dieser Zinssatz ist eine Art von Entschädigung, die von der Kreditgeber berechnet wird, wenn der Kreditnehmer zahlt sich aus seinem Hypothek Kapital vor dem Fälligkeitsdatum. Zinssatzdifferenz ist auch bekannt als: Zinsverlust, IRD und Differentialzinssatz. Hier sind einige Merkmale der Zinsdifferenzial: 1. Zinssatz-Swap - Es ist ein Zinssatz-Swap, die in einer Strafform ist. 2. Berechnungsmethode - Sie wird gewöhnlich als Differenz zwischen dem bestehenden Satz und dem Satz der verbleibenden Restlaufzeit multipliziert mit dem ausstehenden Kapitalbetrag und dem Restbetrag der Laufzeit berechnet. 3. Präzise Berechnung - Es ist ein sehr präzises Berechnungskriterium. 4. Mentions Die Compensation Due - Es bezieht sich in der Regel auf die Entschädigung wegen der Kreditgeber auf Auszahlung der Hypothek. 5. Early Prepayment Penalty - Es ist eine Vorauszahlung Strafe für den Kreditnehmer für die vorzeitige Vorauszahlung von Hypothekenschulden, vor der Fälligkeit der Hypothek. Dies wird in der Regel als Differenz zwischen dem bestehenden Satz und dem Satz für die Restlaufzeit, multipliziert mit dem Grundkapital und dem Restbetrag der Laufzeit berechnet. Dies ist, wie der Zinssatz berechnet wird: Beispiel: 100.000 Hypotheken bei 9 mit 24 Monaten verbleibenden aktuellen 2-Jahres-Rate ist 6.5 Differential ist 2,5 pro Jahr IRD ist 100.000 2 Jahre 2,5 p. a. 5.000 Ein Differential misst die Zinslücke zwischen zwei gleich verzinslichen Vermögenswerten. Basierend auf der Zinsuniformität kann ein Trader eine Erwartung des künftigen Wechselkurses zwischen zwei Währungen erzeugen und die Prämie (oder Diskont) auf den aktuellen Marktwechselkurs-Futures-Kontrakten setzen. Trader im Devisenmarkt verwenden Zinsdifferenziale, wenn Preisfestsetzung Devisentermingeschäfte. Zum Beispiel sagen ein Investor leiht US1000 und wandelt die Gelder in britische Pfund, so dass der Anleger eine britische Anleihe kaufen. Wenn die gekaufte Anleihe 7 ergibt, während die äquivalente US-Anleihe 3 ergibt, dann ist die Zinsdifferenz gleich 4 (7-3). Diese Art von Zinssatz ist der Betrag, den der Anleger erwarten kann, mit einem Carry-Gewinn zu profitieren. Dieser Gewinn ist nur dann gewährleistet, wenn der Wechselkurs zwischen Dollars und Pfund konstant bleibt. Die Spanne zwischen inländischen und ausländischen Zinssätzen ist ein wichtiges Problem, das die Zentralbanken in ihrer Politik auf makroökonomischer Ebene in Betracht ziehen. Es ist auch eine veränderliche von Interesse für Investoren in den Devisenmarkt, die in der Devisen-Carry-Handel engagiert sind. Ein systematisches Verständnis der Zeitreihen-Eigenschaften dieser Zinsart und ihrer Persistenz in den einzelnen Ländern ist daher sowohl für die Politik als auch für die Investoren von Bedeutung. Zinssätze sind eine wichtige Variable von Interesse für diejenigen, die im Carry-Handel, eine Strategie, wo ein Investor leiht in einem fremden Land mit niedrigeren Zinssätzen als ihre Heimat und investiert die Gelder in ihrem heimischen Markt, in der Regel in festverzinslichen Wertpapieren Zinsunterschiede Was sind Zinsdifferenzen s Zinsunterschiede treten auf, wenn Sie für die betreffenden Länder zwei Währungen mit unterschiedlichen Zinssätzen haben. Im Devisenhandel werden Währungszitate immer paarweise angegeben. Mit jedem Paar gibt es eine damit verbundene Zinsdifferenz. (Mehr darüber, wie die Zinsen Devisenhandel handeln) Wie zu handeln Zinsdifferenzen Um ein Zinsdifferential zu handeln, ist das erste, was Sie tun müssen, herauszufinden, genau das, was die Differenz auf dem Paar, das Sie im Handel interessiert sind. Let39s nehmen zum Beispiel den Australischen Dollar (AUD) und den Yen (JPY). Wenn die australische Zentralbank den Inhabern von australischen Dollar 2 Prozent zahle und die japanische Zentralbank nur 0,1 Prozent für die Inhaber des Yen zahlen würde, wäre der Unterschied 1,9 Prozent für den australischen Dollar. Das bedeutet, wenn Sie einen Kaufauftrag auf dem AUDJPY-Paar platzieren würden, würden Sie auf diese Zinsdifferenz täglich bezahlt werden, solange Sie das Paar hielten. Wenn Sie einen Verkauf auf der gleichen Bestellung platziert haben, würde Ihr Makler Ihr Konto täglich um den gleichen Betrag belasten, da Sie ein Zinszahler anstatt Empfänger sein würden, wenn Sie dieses Paar verkauften. Der Vorteil des Handels Zinsunterschiede Die Vorteile dieser Art des Handels sind ziemlich offensichtlich. Durch den Handel in Richtung der positiven Zinsen, würden Sie sammeln eine Prämie Zahlung jeden Tag. Dies würde Ihre Gewinnspanne Gewinn immer und immer wieder. Nicht zu erwähnen, Forex-Handel kann mit Hebelwirkung getan werden. So dass Ihre tatsächliche Rendite auf das Kapital verstärkt wird. Allerdings, wenn der Baum beginnt, gegen Sie zu gehen und Sie verwenden Hebelwirkung der Höhe der Rollover Sie sammeln auf einer täglichen Basis ist wahrscheinlich nicht für den Gewinn Rückgang der tatsächlichen Handel. Die Gefahren der Handelszinsdifferentiale Die Gefahren dieser Art des Handels sind viel zahlreicher als die Vorteile. Zunächst einmal sind die Paare mit hohen Zinsunterschieden sehr empfindlich gegenüber Anzeichen einer wirtschaftlichen Instabilität in der Welt. Diese Paare können mit wenig Warnung flüchtig werden. Die Volatilität kann schnell Zinsgewinne auslöschen. Sie müssen ein umsichtiges Risikomanagement verwenden oder darauf vorbereitet sein, ein Abwärtsrisiko abzusichern. Hedge-Fonds, die eine Carry-Trading-Strategie (sogenannte carry, weil Sie durch die Pflege der höher rentierenden Währung verdient haben) verwenden in der Regel sehr wenig Hebelwirkung aufgrund der potenziellen Abroll-Potenzial. Trading, um positive Zinsdifferenzen zu sammeln, heißt Trading. Und es ist weit von einer neuen Idee entfernt. Während es wie ein gegebenes scheint, Handelszinsdifferentiale erfordern etwas Erfahrung im Umgang mit dem Unerwarteten und wissen, wann man rauskommt. Wenn Sie auf Handelszinsdifferentiale planen, seien Sie sicher, Geschichte zu beobachten und zu sehen, was geschehen kann, wenn Sie auf der falschen Seite eines Handels ohne Schutz sind. Das Leben, das Sie speichern, kann Ihre Selbst sein. Sogar in niedrig verzinslichen Umgebungen wie im Jahr 2016 können die Zinsdifferenzen zu Volatilität in der Devisenmarktkette führen. Eines der größeren Beispiele war der kanadische Dollar. Zu Beginn des Jahres 2016 gibt es Angst, dass der Ölkonsum Kanadas Wirtschaft in eine tiefe Rezession schicken würde, aber das kam nie zustande. Auch die Betrachtung der Spreads oder Zinsunterschiede zwischen den USA und Kanada sah eine Zunahme der Verschärfung von Januar bis Mai, da das Bild der Kanadas Wirtschaft positiver wurde und zur gleichen Zeit, waren die Händler immer unsicherer über die Vereinigten Staaten Wirtschaft. Diese Verringerung der Spread-Zinsdifferenz zwischen kanadischen und US-Zinserwartungen verursachen kanadischen Dollar zu aggressiv in der ersten Hälfte des Jahres 2016 zu stärken. Daher ist es lohnt sich, Zinssatz Spreads unter den großen Volkswirtschaften auch wenn der offizielle Zinssatz hat sich nicht geändert.
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